Dalla data di entrata in vigore del presente decreto legislativo (D.Lgs. 13/08/2010 n° 141 - N.d.R.), sono abrogati gli elenchi previsti dagli articoli 113........omissis, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e cancellati i soggetti ivi iscritti.

Gli obblighi comunicativi di cui all'articolo 7, sesto e undicesimo comma, del decreto del Presidente della Repubblica 29 settembre 1973, n. 605, permangono nei confronti dei soggetti che, esclusi dagli obblighi dell'articolo 106, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.385, esercitano in via prevalente, non nei confronti del pubblico, le attività di assunzione e gestione di partecipazione, di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma, di prestiti obbligazionari e di rilascio di garanzie.

L' esercizio di via prevalente sussiste, quando, in base ai dati dei bilanci approvati relativi agli ultimi due esercizi chiusi, ricorrono entrambi i seguenti presupposti:

1. L'ammontare complessivo degli elementi dell'attivo di natura finanziaria di cui alle anzidette attività, unitariamente considerate, inclusi gli impegni ad erogare fondi e le garanzie rilasciate, sia superiore al 50 per cento del totale dell'attivo patrimoniale, inclusi gli impegni ad erogare fondi e le garanzie rilasciate;
2. l'ammontare complessivo dei ricavi prodotti dagli elementi dell'attivo di cui alla lettera a), dei ricavi derivanti da operazioni di intermediazione su valute e delle commissioni attive percepite sulla prestazione dei servizi di pagamento sia superiore al 50 per cento dei proventi complessivi.

Esercizio di attività non nei confronti del pubblico

Non configurano operatività nei confronti del pubblico le attività esercitate esclusivamente nei confronti del gruppo di appartenenza ( Art. 9 comma 2 dm 29/2009). Il < gruppo di appartenenza > è rappresentato da " le società controllanti, controllate o collegate ai sensi dell' articolo 2359b del codice civile nonchè controllate dalla stessa controllante" (Art. 1 dm 29/2009).

L'attività di rilascio di garanzie non è esercitata nei confronti del pubblico se il garantito fa parte del gruppo del soggetto garante ed il beneficiario sia una banca o un intermediario finanziario iscritto nell'elenco speciale.

Esercizio di attività nei confronti del pubblico

• Le attività indicate negli articoli 3 ( Attività di concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma ndr), sono esercitate nei confronti del pubblico qualora siano svolte nei confronti di terzi con carattere di professionalità.
• L'attività di assunzione di partecipazioni è esercitata nei confronti del pubblico qualora sia svolta nei confronti dei terzi con carattere di professionalità e le assunzioni di partecipazioni avvengano nell'ambito di un progetto che conduca all'alienazione delle partecipazioni dopo interventi volti alla riorganizzazione aziendale, allo sviluppo produttivo o al soddisfacimento delle esigenze finanziarie delle imprese partecipate anche tramite il reperimento del capitale di rischio.
• Gli acquisti di crediti da intermediari finanziari del gruppo medesimo si considerano attività esercitata nei confronti del pubblico (ndr),
• L'attività di credito al consumo si considera comunque esercitata nei confronti del pubblico anche quando è limitata all'ambito dei soci.
• L'attività di rilascio di garanzie (di cui all'art 3, comma 1, lettera f. del presente decreto) è esercitata nei confronti del pubblico quando anche uno solo tra il garantito e il beneficiario della raganzia non faccia parte del gruppo dellintermediario finanziario.